रिजर्व बैंक ऑफ इंडिया के आंकड़ों को संसद में बताया
नई दिल्ली, 16 फरवरी। भारतीय प्रबंधन संस्थान बेंगलुरु के अध्ययन में पता चला है कि देश के सरकारी बैंकों को 2012 से 2016 के बीच फर्जीवाड़े से कुल 227.43 अरब रुपए का चूना लग चुका है। उधर,सूचना-तकनीकी मंत्री रविशंकर प्रसाद ने रिजर्व बैंक ऑफ इंडिया के आंकड़ों का हवाला देते हुए संसद को बताया था कि 1 जनवरी से 21 दिसंबर 2017 तक 179 करोड़ के बैंक फर्जीवाड़े के 25,800 से ज्यादा मामले सामने आए। इन फर्जीवाड़ों को क्रेडिट/डेबिट कार्ड्स और इंटरनेट बैंकिंग के जरिए अंजाम दिया गया था।
आरबीआई ने के मुताबिक वित्त वर्ष 2016-17 के पहले नौ महीनों में आईसीआईसीआई बैंक से 1 लाख रुपए और ज्यादा की रकम के 455 फर्जी ट्रांजैक्शन पकड़े गए जबकि स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के 429,स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक के 244 और एचडीएफसी बैंक के 237 फर्जी ट्रांजैक्शन सामने आए। आंकड़े बताते हैं कि स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के 64 कर्मचारी,एचडीएफसी बैंक के 49 कर्मचारी जबकि एक्सिस बैंक के 35 कर्मचारी की भूमिका इन फर्जी ट्रांजैक्शंस में पाई। अप्रैल से दिसंबर 2016 के बीच 177.50 अरब रुपय के फर्जीवाड़े के 3,870 मामले दर्ज करवाए गए। इन फर्जीवाड़ों में निजी और सरकारी बैंकों के 450 कर्मचारी लिप्त थे।
आंकड़ों पर गौर करे तो 2011 सीबीआई को पता चला कि बैंक ऑफ महाराष्ट्र,सेंट्रल बैंक,ऑरियंटल बैंक ऑफ कॉमर्स और आईडीबीआई में 10 हजार जाली खाते खुले और 1.5 अरब मूल्य का लोन दे दिया गया। मुंबई पुलिस ने 7 अरब के फिक्स्ड डिपॉजिट फ्रॉड में सरकारी बैंकों के कुछ अधिकारियों के खिलाफ नौ एफआईआर दर्ज की थी। इलेक्ट्रोथर्म इंडिया नाम की कंपनी ने सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया को 4.36 अरब का चूना लगाया।
कोलकाता के उद्योगपति बिपिन वोहरा ने फर्जी दस्तावेजों के सहारे 1.4 अरब का लोन लेकर कथित तौर पर सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया से ठगी कर ली। सिंडिकेट बैंक के पूर्व चेयरमैन और एमडी एस के जैन द्वारा रिश्वत लेकर 80 अरब का लोन देने का मामला। जैन इंफ्राप्रॉजेक्ट्स के कर्मचारियों ने सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया के साथ कथित तौर पर 2.12 के फर्जीवाड़े को अंजाम दिया। विभिन्न बैंकों के कर्मचारियों ने फॉरन एक्सचेंज स्कैम में 60 अरब का फर्जीवाड़ा किया। इसमें नकली हांगकांग कॉर्पोरेशन का भी सहारा लिया गया था। 4 लोगों सिंडिकेट बैंक में 386 अकाउंट्स खुलवाकर 10 अरब का फर्जीवाड़ा किया।
बैंक को चूना लगाने के लिए उन लोगों ने जाली चेक,लेटर ऑफ क्रेडिट्स और एलआईसी पॉलिसीज का सहारा लिया। सीबीआई ने आईडीबीआई बैंक का 9.5 अरब का लोन वापस नहीं करने के आरोप में यूनाइटेड ब्रूअरीज के पूर्व चेयरमैन विजय माल्या और 10 अन्य लोगों के खिलाफ आरोप पत्र तैयार किया। सीबीआई ने 11.61 अरब की दोषपूर्ण हानि के आरोप में 5 सरकारी बैंकों के खिलाफ एफआईआर दर्ज की और डेक्कन क्रॉनिकल होल्डिंग्स के खिलाफ 6 चार्ज शीट दायर किए। सीबीआई ने 20 बैंकों को 22.23 अरब का नुकसान पहुंचाने के आरोप में कोलकाता के नामी-गिरामी कारोबारी नीलेश पारेख को गिरफ्तार किया।
सीबीआई दो सरकारी बैंकों को 2.9 अरब रुपये का नुकसान पहुंचाने के आरोप में अभिजीत ग्रुप के प्रमोटर्स और कैनरा बैंक के पूर्व डीजीएम को गिरफ्तार किया। सीबीआई ने 8.36 अरब मूल्य के कथित घोटाला मामले में बैंक ऑफ महाराष्ट्र के पूर्व जोनल हेड और सूरत की एक प्राइवेट लॉजिस्टिक्स कंपनी के डायरेक्टर के खिलाफ मुकदमा दर्ज किया। प्रवर्तन निदेशालय ने आंध्र बैंक के डायरेक्टर को 5 अरब के कथित बैंक फ्रॉड के आरोप में गिरफ्तार किया। इस फर्जीवाड़े में गुजरात की एक फार्मा कंपनी भी शामिल है।
